Теперь банкам запрещается блокировать счета без объяснения причин
Согласно вступившему в силу 30 января закону, российским банкам теперь запрещается отказывать в обслуживании и блокировать счета, не объясняя причины. Исключение составляют случаи, когда есть подозрения в отмывании полученных незаконным путем доходов или финансировании террористов. Решение об отказе в осуществлении транзакции имеет право принимать только руководитель финорганизации и сотрудники, имеющие такие полномочия.
Ранее стало известно, что Центробанк и Министерство юстиции РФ вновь приступили к обсуждению идеи ввести запрет на перечисление денег по исполлистам за границу РФ. Еще с 2017-го мошенники пользовались тем, что банки обязаны перечислять деньги по решению суда, даже если есть подозрения, что дело касается отмывания денежных средств. Немного позже злоумышленники для вывода денег «переориентировались» на исполнадписи нотариусов и решения комиссии по трудовым спорам.
