Российских граждан будут ограничивать в снятии наличных в торговых точках
ЦБРФ дал рекомендации российским банкам ввести ограничения на максимальную сумму снятия наличности с карточек на кассах в торговых точках.
Теперь максимальная сумма, которую можно будет обналичить в магазине, составляет 5000 руб. в сутки и 30 000 руб. в месяц. Необходимо учитывать, что во внимание будут браться все карточки, оформленные на имя одного держателя в одном банке.
Причиной таких нововведений послужила необходимость минимизации существующих рисков вовлечения магазинов, оказывающих услугу снятия наличных, в незаконную деятельность.
Подобным образом ЦБРФ ведёт борьбу с нелегальным снятием наличности — когда деньги могут использовать для отмывания полученных незаконным способом доходов и финансирования сомнительных сделок. На сегодняшний день ключевыми каналами нелегального обналичивания и оказания теневых финуслуг являются строительная и торговая сферы, а также сектор услуг.
ЦБРФ дал рекомендации торговым точкам снимать деньги с карточки лишь при совершении ее владельцем покупки. По корпоративным карточкам, в том числе держателями которых являются ИП, услугу оказывать запрещается.
Напомним, работающие на территории РФ платежные системы запустили два года назад пилотный проект по снятию денежных средств с карточек на кассах в торговых точках. Все участвующие в проекте банки уже утвердили лимит для таких операций — 5000 рублей за одну транзакцию.
